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未来十年全球财富管理和私人银行的趋势及制胜战略-麦肯锡-2021-98页

  • 时间:2021 年
  • 分类:金融
  • 页数:98
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麦肯锡 中国金融业CEO季刊 全球洞见 中国实践 未来十年全球财富管理和 私人银行的趋势及制胜战略 准备迎接加速变化的未来 2021年春季刊 精简版 2021年春季刊 1 麦肯锡中国金融业CEO季刊 刊首语 未来已来。截至2020年底,以个人金融资产计算,中国已成为全球第二大财富管理市场、第二大在 岸私人银行市场。预计到2025年,中国财富管理市场年复合增长率将达10%左右,市场规模有望 突破330万亿元人民币。如何在这孕育着巨大机会,同时也充满变革的市场中把握机遇?善弈者谋 势,善治者谋全局。领先金融机构要立足中国、放眼全球,基于对共性趋势的深入洞察,打造差异 化战略举措,从而在众多市场竞争者中脱颖而出、抢占先机。 本期季刊团队仔细梳理并回顾了2017-2020年全球三大财富管理市场(北美、欧洲及亚洲)的发 展趋势,并展望了未来10年的市场前景。帮助领先金融机构以史为鉴,布局未来。具体而言,麦肯锡 认为,全球财富管理行业正涌现出五大鲜明的共性趋势和机遇: 1. 客户需求更趋多元化和复杂化,高净值与超高净值客层将成为关键战场。同时,不同价值主张 的多元细分客群,其财富管理需求尚未被充分满足,例如企业家、女性、养老、富二代客群等。 2. 投顾服务将围绕“以客户为中心”进行更深层次的模式变革和分化。在资金转移加剧、客户流 失率增长的当下,差异化、全渠道的客户覆盖模式和高质量客户体验将成为留客抓手。 3. 数字化转型加速。线上化和端到端部署数字化应用的紧迫性更为突出,并带来行业整合机遇。 4. 随着行业利润收窄,卓越运营及完备的风险管理能力和人才战略的重要性凸显。以优化流程、 降本增效、人才赋能和风险管理为核心的精益运营将成为下一阶段战略重点。 5. 并购与战略合作将变得更加频繁。规模效应凸显,实力强劲的机构将更有机会扩张或进入新 市场,从而营造出有利于并购与合作的市场环境。 结合对全球财富管理市场的深入分析,麦肯锡认为财富管理机构面临五大机遇: 1. 深化客户分层,重点抓住“大鱼”和“巨鲸”1:高净值与超高净值客层作为“大鱼”和“巨鲸” 潜力巨大,财富管理机构应为其提供差异化产品及服务组合,并通过内部充分协同满足客户高 度定制化及跨生命阶段的财富规划需求,真正将资产规模转化为利润。 2. 以客户为中心,针对差异化客群打造独特价值主张:女性、养老、企业家、机构等价值主张鲜 明的财富管理细分客群存在大量未被充分满足的需求。打造以差异化客群为中心、以综合解 决方案为导向的精细化经营模式刻不容缓。 3. 打造开放式产品平台,升级全渠道投顾模式:构建开放式、精选型产品货架,并围绕不同客层 及不同投资偏好的客户,整合智能投顾、混合投顾和线下专业投顾,形成全渠道差异化覆盖 模式。 4. 数字化转型:疫情催化下,投资者交易、咨询、信息获取习惯发生了根本性改变,财富管理机构 一方面可通过布局数字化及远程渠道提升业务韧性、升级客户体验;另一方面可借助数字化 力量赋能团队、改善中后台流程,实现卓越运营。 5. 跨境和离岸财富管理:随着财产安全、隐私保护、投资多样性等需求增长,海外资产配置受到 追捧;而跨境并购将为国内机构提供快速切入全球市场的可能性。国内机构需要主动打造海 外专家团队服务与离岸资产配置能力;并且在符合业务战略的基础上,审慎动态评估并购机 会、前瞻规划投后整合。 本期季刊共收录32篇文章,聚焦三大主题: “继往开来,全球财富管理和私人银行核心趋势”、 “创新求变,把握财富管理商业模式的五大破局机遇”和“赢在主场,新时代下中国...
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